Обережно з картковими переказами: за що вліплять багатотисячний штраф

Українці можуть отримати великі штрафи через звичайні перекази на банківські картки, якщо податкова визнає такі надходження незадекларованим доходом. Про це попередив адвокат Роман Сімутін.

За словами фахівця, останнім часом почастішали випадки, коли громадяни отримують фінансові претензії через регулярні перекази на особисті рахунки. Він зазначив, що вже мав справи, пов’язані з продажами товарів через OLX, після яких людям донараховували податки та штрафи.

Адвокат пояснив, що сам факт надходження коштів на банківську картку ще не означає автоматичного виникнення податкового зобов’язання. Оподатковується саме дохід фізичної особи. Якщо гроші не є доходом або з них уже були сплачені податки, повторно їх не оподатковують.

Втім, проблеми виникають тоді, коли перекази мають ознаки систематичного заробітку, але людина не декларує ці кошти та не сплачує податки у встановленому порядку.

Чи має податкова доступ до рахунків

Роман Сімутін наголосив, що інформація про рух коштів на рахунках є банківською таємницею, тому податкова не має автоматичного доступу до карток громадян.

Однак банки зобов’язані проводити фінансовий моніторинг. Якщо операції здаються підозрілими, фінансова установа може вимагати документи про походження коштів та передавати інформацію уповноваженим органам.

Податкова ж може отримати доступ до інформації про рахунки лише у випадках, передбачених законом, наприклад, під час перевірки або за рішенням суду.

За що можуть донарахувати податки

Юрист пояснив, що якщо податкова доведе факт отримання незадекларованого доходу, людині можуть донарахувати податкові зобов’язання, штрафи та пеню за прострочення.

Найчастіше подібні ситуації виникають тоді, коли громадяни фактично займаються підприємницькою діяльністю через особисті банківські картки без офіційної реєстрації ФОП.

Саме тому адвокат радить обережніше ставитися до регулярних переказів на власні рахунки та офіційно оформлювати діяльність, якщо йдеться про систематичний продаж товарів або послуг.

Раніше портал Знай повідомляв, банки візьмуть під контроль доходи українців: які дані перевірятимуть.

Також наш портал інформував, грошові операції будуть обмежені: кому встановлять суворі ліміти на карткові перекази.

Крім того, ми писали, банки посилять перевірки готівкових операцій.