Блокування банківського рахунку через фінансовий моніторинг не означає, що доступ до коштів втрачено назавжди.
Як пояснив податковий юрист Вадим Оксентюк, швидкість розблокування багато в чому залежить від перших дій клієнта після отримання повідомлення від банку.
Насамперед експерт радить з'ясувати причину обмеження. За його словами, спочатку банк може призупинити окрему операцію на строк до двох робочих днів для проведення перевірки. Тому варто одразу звернутися до установи та уточнити, яка саме транзакція викликала підозру.
Після цього необхідно дочекатися офіційного письмового запиту від банку із переліком документів. Зазвичай на їх подання відводиться близько чотирьох робочих днів. Якщо часу недостатньо, слід одразу звернутися із проханням про продовження строку.
Для підтвердження законності операції юрист рекомендує надати договір, акти або накладні, документи про походження коштів, зокрема декларацію чи довідку про доходи, а також письмово пояснити економічний зміст платежу. Документи бажано подавати у письмовій формі та зберігати підтвердження їх отримання банком.
Після надходження пояснень банк зазвичай розглядає їх протягом трьох-п'яти робочих днів. Якщо наданих матеріалів буде достатньо, рахунок розблокують. У разі відмови Вадим Оксентюк радить вимагати письмове обґрунтування рішення, після чого його можна оскаржити в Національному банку України або в суді.
За словами юриста, найбільшою помилкою є бездіяльність, адже строки для надання документів починають спливати одразу.
Раніше портал Знай повідомляв, фінмоніторинг у банку: "золоті" правила, які допоможуть уникнути блокування рахунку.
Також наш портал інформував, "Ощадбанк" може перекрити доступ до пенсії: як уникнути повного блокування.
Крім того, ми писали, банки вводять нові ліміти на перекази: що зміниться у серпні.