Перекази на картку можуть обернутися штрафом: податкова зацікавиться вашими доходами

Звичайні перекази між родичами чи друзями не оподатковуються. Проте якщо на особисту банківську картку регулярно надходять гроші за товари або послуги, це може привернути увагу податкової. У такому разі власнику рахунку загрожують донарахування податків, пеня та штрафи.

Сам факт отримання коштів на банківську картку не означає, що людина повинна сплачувати податок. Вирішальне значення має те, чи є ці надходження доходом.

Найчастіше питання виникають тоді, коли людина систематично приймає оплату за товари або послуги на особисту картку, але не зареєстрована як фізична особа-підприємець і не декларує отримані доходи.

У такій ситуації Державна податкова служба може донарахувати податкові зобов'язання, а також застосувати фінансові санкції.

Чи бачить податкова всі банківські перекази

Поширена думка про те, що податкова автоматично контролює всі банківські рахунки українців, не відповідає дійсності.

Інформація про рух коштів належить до банківської таємниці. Податкова може отримати такі дані лише у випадках, передбачених законом, наприклад під час податкової перевірки або за рішенням суду.

Водночас банки самі аналізують фінансові операції клієнтів. Якщо транзакції здаються підозрілими, фінансова установа може попросити документи, які підтверджують походження коштів, а за наявності законних підстав — повідомити відповідні державні органи.

Окремо діє міжнародний обмін фінансовою інформацією за стандартом CRS. Завдяки цьому українська податкова отримує відомості про рахунки податкових резидентів України за кордоном, що допомагає виявляти незадекларовані доходи.

Яке покарання загрожує

Якщо контролюючий орган доведе, що людина фактично займалася підприємницькою діяльністю без державної реєстрації, їй можуть:

• донарахувати несплачені податки;
• нарахувати пеню;
• оштрафувати на суму до 17 000 гривень за ведення господарської діяльності без державної реєстрації.

Юристи наголошують: оподатковується не банківський переказ як такий, а дохід. Якщо кошти не є доходом або податки з них уже були сплачені, повторного оподаткування закон не передбачає.

Нагадаємо, перекази скоротилися на 4%: українські банки йдуть у наступ на Revolut

Раніше ми розповідали, що діятимуть до кінця серпня: ПриватБанк змінив умови для грошових переказів

Також, пільгові тарифи на перекази: ПриватБанк знизив комісії