Система фінансового моніторингу в Україні поступово переходить від формальної перевірки документів до глибшого аналізу операцій та діяльності клієнтів. Процес перебудови буде непростим і потребуватиме певного часу, однак зміни вже відбуваються, заявила директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Анна Ліпська в етері Radio NV.
Вона зазначила, що основою реформування системи стає ризикоорієнтований підхід. Відповідне законодавство вже розроблено, а зараз триває його практичне впровадження. Водночас нова модель поки що не запрацювала повністю.
За словами Ліпської, банки мають відмовитися від практики, коли головним завданням стає отримання від клієнта великої кількості довідок та інших документів. Натомість фінансові установи повинні розуміти, хто є їхнім клієнтом, чим він займається та якими ресурсами володіє.
Зокрема, банк має оцінювати, чи відповідає конкретна операція фінансовим можливостям клієнта та характеру його діяльності. В окремих ситуаціях також необхідно перевіряти, наскільки транзакція відповідає ринковим умовам. Особливого значення такий аналіз набуває під час війни, оскільки значна частина фінансових операцій пов'язана з оборонною сферою та державними закупівлями
Ліпська наголосила, що сама по собі наявність великої кількості документів не свідчить про якісний фінансовий моніторинг. Під час перевірок НБУ виявляє випадки, коли банки збирають безліч документів, але не проводять повноцінного аналізу клієнта, зокрема не встановлюють його кінцевих бенефіціарних власників.
Водночас можлива й протилежна ситуація - документів може бути небагато, проте банк проводить детальне дослідження та формує обґрунтований аналітичний висновок.
- Раніше портал Знай повідомляв, що буде з доларом найближчим часом: НБУ вперше у 2026 році почав купувати валюту.
- Також наш портал інформував, що долари з написами не приймають обмінники: що робити українцям.
- Крім того, ми писали, що в гаманцях українців з'являться нові гроші: що зміниться вже з вересня.