Деньги на карте придется объяснять: грозят новые налоги и штрафы

Переводы на банковскую карту могут обернуться для украинцев не только приятным пополнением счета, но и налоговыми претензиями. Если контролирующие органы сочтут, что регулярные поступления являются скрытым доходом, гражданину могут доначислить налоги, штрафы и пеню.

Об этом предупредил адвокат Роман Симутин. По его словам, в последнее время участились случаи, когда налоговая обращает внимание на систематические переводы средств на личные счета. Особенно это касается ситуаций, когда люди фактически занимаются продажей товаров или услуг, но не регистрируют предпринимательскую деятельность и не декларируют полученные доходы.

В то же время юрист отмечает: не каждый перевод автоматически считается доходом. Если деньги поступили от родственников, друзей, как возврат долга или по другим законным основаниям, не создающим прибыль, дополнительного налогообложения не возникает. Налог уплачивается именно с дохода, а не с какого-либо зачисления средств.

Проблемы могут начаться тогда, когда на карту регулярно поступают средства от разных лиц, а характер операций напоминает ведение бизнеса. В таких случаях налоговая может заинтересоваться происхождением денег и проверить, были ли выполнены налоговые обязательства.

Непосредственного доступа к банковским счетам граждан у налоговой нет, ведь информация о движении средств является банковской тайной. Однако банки производят финансовый мониторинг операций клиентов. Если транзакции выглядят подозрительными, финучреждение может запросить подтверждение происхождения средств или передать соответствующую информацию уполномоченным органам.

Кроме того, налоговая служба может получить доступ к банковской информации в случаях, предусмотренных законом, в частности, во время проверок или на основании решения суда.

Если будет доказано, что человек получал незадекларированный доход, ему могут начислить налог на доходы физических лиц, военный сбор, а также штрафные санкции и пеню за несвоевременную уплату.

Юристы советуют украинцам внимательно относиться к регулярным поступлениям на личные карточки. Если продажа товаров или услуг осуществляется на постоянной основе, безопаснее зарегистрироваться как ФЛП и работать официально. Это поможет избежать претензий со стороны налоговых органов и возможных финансовых потерь в будущем.

Напомним, переводы и онлайн-платежи: что изменится с июня

Раньше мы рассказывали о переводах и платежах по новым правилам: что изменят для держателей карт

Также украинцам готовят новые лимиты на денежные переводы.