После внесения соответствующих конфигураций парламентом НБУ получит время для корректировки собственных нормативных документов. После этого банки, как субъекты первичного финансового мониторинга, обязаны будут адаптировать внутренние процедуры под новые требования, говорится в статье "24 канала".
В "Sense Банке" подчеркнули, что изменения в финансовом мониторинге, особенно в вопросах взаимодействия с клиентами, должны основываться на действующем законодательстве Украины.
В Ощадбанке отметили, что их система финансового мониторинга уже построена согласно украинским законам и международным стандартам, таким как FATF, Базельский комитет и Вольфсбергские принципы. Это позволяет выявлять и снижать риски, связанные с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег, финансирование терроризма и обход санкций.
Банки также обращают внимание на обновленный Меморандум по прозрачности рынка, направленный на сближение с европейскими стандартами. С мая лимиты вводятся для счетов физических лиц, а с 1 сентября 2026 года - для юридических лиц и ФЛП. Если клиент не подтвердит доходы документально, будут применяться ограничения по уровню риска:
- для высокорискованных клиентов – до 50 тыс. грн в месяц;
- для клиентов со средним и низким риском – до 100 тыс. грн в месяц (с 1 июня 2025 г.).
Правила касаются новых и неактивных ФЛП, а также «спящих» юрлиц, возобновляющих деятельность. Определение "нового ФЛП" может варьироваться от 6 до 12 месяцев в зависимости от внутренних политик банков и требований НБУ.
Лимиты вводятся поэтапно: первый – в августе 2026 года (через 3 месяца после подписания Меморандума), второй – в ноябре 2026-го (через 6 месяцев).
Для новых и неактивных ФЛП установлены следующие пределы:
- «ФЛП 1 группы – до 600 тыс. грн в месяц на первом этапе и до 400 тыс. грн на втором;
- ФЛП 2 и 3 группы – до 3 млн грн в месяц на первый этап и до 1 млн грн в второй.
Для "спящих" юрлиц лимиты до 5 млн грн в месяц на первом этапе и до 2 млн грн на втором.
- Напомним, новые правила кредитования: украинцам будут раздавать "финансовые баллы".
- Ранее мы рассказывали, что деньги обесцениваются быстрее, чем вы успеваете их отложить, – Екатерина Котенкова .
- Также эти гривны недействительны: какие купюры не примут в обменниках, банках и магазинах.