Переводы на карту могут дорого обойтись: за что впаяют штраф

Украинцы часто получают деньги на банковские карты — от родственников, знакомых, клиентов или как помощь. Однако сам факт зачисления средств на счет еще не означает, что человек автоматически должен платить налоги.

Налоговая обращает внимание не на сам перевод, а на происхождение денег. Если денежные средства не являются доходом или налоги с них уже были уплачены, дополнительных начислений не возникает.

Не облагаются, в частности, многие виды социальных выплат. К ним относятся государственная помощь, отдельные компенсации, выплаты в сфере социальной защиты, реабилитационная помощь, некоторые страховые выплаты и средства, поступающие из государственных фондов.

То есть, если человек получает предусмотренную законом помощь, сам факт зачисления денег на карточку не создает налогового долга.

Другая ситуация может возникнуть, если поступления имеют признаки регулярного заработка. Например, когда на счет постоянно приходят платежи от разных людей, суммы повторяются или переводы схожи по назначению.

В таком случае контролирующие органы могут обратить внимание на операции и проверить, не скрывается ли за ними незадекларированный доход. Особенно это касается ситуаций, когда человек фактически оказывает услуги или продает товар без официального оформления.

Налогообложению могут подлежать доходы физических лиц, которые закон признает налогооблагаемыми. Для налоговых резидентов Украины это могут быть доходы, полученные как внутри страны, так и из иностранных источников.

Отдельные правила действуют для подарков и финансовой помощи других лиц. К примеру, деньги от ближайших родственников имеют специальные условия налогообложения. В то же время средства от посторонних или некоторых других категорий лиц могут рассматриваться как доход.

В таких случаях может применяться налог на доходы физических лиц в размере 18% и сбор 5%.

Напомним, денежные переводы: ПриватБанк предупредил о нововведениях

Ранее мы рассказывали, что отменяют комиссии за переводы и наличные деньги: кому повезет с июля

Также, банки блокируют карточки за переводы: какие операции стали опасными