Українцям варто уважніше придивитися до власних банківських виписок. Державна податкова служба взялася за перевірку переказів з картки на картку — і наслідки для тих, хто нехтує правилами, можуть бути відчутними. Про нові ризики для власників банківських рахунків повідомили в Новини.LIVE.
Що саме перевіряє податкова
Під пильну увагу фіскалів потрапляють регулярні грошові надходження на особисті карткові рахунки. Якщо кошти приходять систематично — раз на тиждень чи щомісяця — і це не зарплата від офіційного роботодавця, податкова може класифікувати їх як незадекларований дохід.
Особливий інтерес викликають перекази від фізичних осіб-підприємців, оплати за товари чи послуги через соцмережі та маркетплейси, а також гроші, отримані від продажу речей онлайн без оформлення ФОП.
Скільки доведеться заплатити
Якщо податкова виявить незадекларовані надходження, платнику загрожує штраф у розмірі 17 000 гривень. Це стандартна санкція за порушення правил оподаткування доходів фізичних осіб — неподання або несвоєчасне подання декларації про майновий стан і доходи.
Окрім власне штрафу, доведеться сплатити ще й податок на доходи фізичних осіб (18%) та військовий збір (5%) із суми, яку податківці визнають прихованим доходом. Тож загальна сума може виявитися значно більшою за початкові 17 тисяч.
Які перекази під підозрою
Податкова насамперед звертає увагу на такі операції:
- регулярні надходження від різних осіб на особисту картку;
- великі разові перекази без очевидного джерела;
- оплати за товари чи послуги, що надходять на картку фізособи, а не на рахунок ФОП;
- гроші від продажу на OLX, Prom.ua, в Instagram чи Telegram-каналах.
Банки зобов'язані передавати інформацію про підозрілі операції до Держфінмоніторингу, а той — до податкової. Тож навіть якщо ви не отримували жодних повідомлень, це не означає, що ваші фінанси поза увагою.
Як не потрапити під штраф
Фахівці радять: якщо ви отримуєте регулярні доходи поза межами офіційної зарплати, варто зареєструвати ФОП або ж щороку подавати податкову декларацію. Для разових операцій — зберігати документи, що підтверджують джерело коштів (договори, розписки, скріншоти листування).
Особливо це стосується тих, хто продає товари через інтернет або отримує гроші за фриланс-послуги на особисту картку. Податкова має доступ до банківських даних і рано чи пізно поставить запитання про походження коштів.
Раніше портал Знай повідомляв, перекази з картки на картку: за які операції податкова штрафуватиме українців.
Раніше портал Знай повідомляв, які картки ПриватБанку слід замінити вже найближчим часом.
Також наш портал інформував, банки готують жорсткі перевірки: потрібно збирати купу документів.