Украинцам стоит внимательнее присмотреться к собственным банковским выпискам. Государственная налоговая служба взялась за проверку переводов с карты на карту — и последствия для тех, кто пренебрегает правилами, могут быть ощутимыми. О новых рисках для владельцев банковских счетов сообщили в Новини.LIVE.
Что именно проверяет налоговая
Под пристальное внимание фискалов попадают регулярные денежные поступления на личные карточные счета. Если средства приходят систематически — раз в неделю или ежемесячно — и это не зарплата от официального работодателя, налоговая может классифицировать их как незадекларированный доход.
Особый интерес вызывают переводы от физических лиц-предпринимателей, оплаты за товары или услуги через соцсети и маркетплейсы, а также деньги, полученные от продажи вещей онлайн без оформления ФОП.
Сколько придется заплатить
Если налоговая обнаружит незадекларированные поступления, плательщику грозит штраф в размере 17 000 гривен. Это стандартная санкция за нарушение правил налогообложения доходов физических лиц — неподача или несвоевременная подача декларации об имущественном состоянии и доходах.
Кроме собственно штрафа, придется уплатить еще и налог на доходы физических лиц (18%) и военный сбор (5%) с суммы, которую налоговики признают скрытым доходом. Так что общая сумма может оказаться значительно больше первоначальных 17 тысяч.
Какие переводы под подозрением
Налоговая прежде всего обращает внимание на такие операции:
- регулярные поступления от разных лиц на личную карту;
- крупные разовые переводы без очевидного источника;
- оплаты за товары или услуги, поступающие на карту физлица, а не на счет ФОП;
- деньги от продажи на OLX, Prom.ua, в Instagram или Telegram-каналах.
Банки обязаны передавать информацию о подозрительных операциях в Госфинмониторинг, а тот — в налоговую. Так что даже если вы не получали никаких уведомлений, это не значит, что ваши финансы вне поля зрения.
Как не попасть под штраф
Специалисты советуют: если вы получаете регулярные доходы за пределами официальной зарплаты, стоит зарегистрировать ФОП или же ежегодно подавать налоговую декларацию. Для разовых операций — сохранять документы, подтверждающие источник средств (договоры, расписки, скриншоты переписки).
Особенно это касается тех, кто продает товары через интернет или получает деньги за фриланс-услуги на личную карту. Налоговая имеет доступ к банковским данным и рано или поздно задаст вопрос о происхождении средств.
Ранее портал Знай сообщал, переводы с карты на карту: за какие операции налоговая будет штрафовать украинцев.
Ранее портал Знай сообщал, какие карты ПриватБанка следует заменить уже в ближайшее время.
Также наш портал информировал, банки готовят жесткие проверки: нужно собирать кучу документов.