У соцмережах українцям дедалі частіше пише незнайомець із пропозицією, від якої важко відмовитися: проста віддалена робота, кілька хвилин на день і висока оплата. Усе, що нібито потрібно зробити, — приймати кошти на власну банківську картку та переказувати їх далі на інші рахунки. Поліція Рівненської області та кіберполіцейські попереджають: за такою «вакансією» ховається шахрайська схема, і навіть зовні безневинна участь може обернутися кримінальною справою.

Йдеться про роботу так званого «грошового мула», або «дропа». Так називають людей, які за винагороду надають власні банківські картки, рахунки чи навіть криптогаманці для проведення незаконних фінансових операцій. Обіцяють, що досвід не потрібен, а зайнятість займає лічені хвилини на день.

Навіщо шахраям чужі картки

«Дропів» використовують у шахрайстві, відмиванні коштів, наркотрафіку та інших злочинах. Їхні рахунки стають «транзитними точками», через які вкрадені чи отримані незаконним шляхом гроші швидко перекидають між картками, щоб заплутати слід. Один «мул» може отримати десятки переказів від різних людей і навіть не здогадуватися, звідки насправді надходять ці кошти.

Найгірше те, що відповідальність настає навіть тоді, коли людина не усвідомлює, що бере участь у протиправній діяльності. За законом такого «помічника» можуть визнати співучасником злочину, а це означає реальний ризик кримінальної відповідальності, а не просто втрату обіцяного «заробітку».

Шахрайство з посилкою зі США: телефон, гроші, банківська картка

Як захиститися від схеми «грошових мулів»

У поліції радять дотримуватися кількох простих правил, які допоможуть не потрапити в пастку аферистів:

  • Завжди перевіряйте, хто вам пише і яку компанію представляє.
  • Не погоджуйтеся «просто пересилати гроші» — це одна з головних ознак шахрайства.
  • Не передавайте нікому дані картки, рахунку чи доступ до криптогаманця.
  • Якщо дані вже передали — негайно заблокуйте рахунок і зверніться до кіберполіції.

Легкі гроші без зусиль — це майже завжди пастка шахраїв, наголошують у поліції. Якщо пропозиція звучить надто добре, щоб бути правдою, найімовірніше, за нею стоїть схема, за яку відповідати доведеться вже вам.

Раніше портал Знай повідомляв, шахраї крадуть гроші через NFC: у ПриватБанку попередили про схему Relay-атаки.

Також наш портал інформував, готівка до 6000 грн без банкомату: у яких магазинах знімають гроші з карти ПриватБанку.