Каждый третий станет "подозрительным": банки усилят контроль за переводами украинцев - на что будут обращать внимание

В Украине появилось предложение создать отдельный "черный список" банковских клиентов, подозреваемых в незаконной деятельности. Юристы предупреждают, что критерии в документе выписаны настолько размыто, что под удар потенциально может попасть каждый третий украинец.

На фоне долговременной войны все больше людей переходят в тень, а НБУ и контролирующие органы пытаются выявить эти схемы, действуя, как в игре наперегонки. Теперь речь зашла о “дропах” или “мулах”, с которыми собирается бороться законопроект №14161. Он направлен на людей, позволяющих другим использовать свои банковские счета за определенное вознаграждение.

Проблема в том, что украинцы часто сами нарушают правила, передавая карточки родственникам или детям, а также получая часть заработка в конвертах. Так что эффект от нововведения может быть очень масштабным, хотя не факт, что реформа сработает полностью. По оценкам экспертов, "дропы" стали основой теневых финансовых потоков, через которые проходят средства от игорного бизнеса, контрабанды и прочего нелегального обращения. Чтобы избежать налогообложения или лишнего внимания, злоумышленники дробят большие суммы и выводят их через десятки карт студентов, пенсионеров и других малообеспеченных людей.

НБУ уже вводил первые ограничения, уменьшая разрешенные лимиты переводов на карты физических лиц. Но люди просто начали открывать больше карт в разных банках, сохраняя объемы операций. Именно поэтому появилась идея создать реестр "дропов", доступный всем банкам. Если один банк признает активность клиента "аномальной", то эта информация попадает в реестр и ограничения применяются сразу во всех учреждениях.

Нацбанк настаивает, что банковская тайна сохранится, а данные в реестре будут храниться не дольше 24 месяцев. В то же время, клиент будет иметь право подать заявление на исправление или удаление информации. В реестр будут попадать не только физические лица, но и ФЛП и юридические лица, если банк обнаружит нетипичные или аномальные операции.

Однако критики законопроекта указывают на ряд существенных слабых мест. Представители финансовых ассоциаций считают документ слишком мягким, отмечая, что он не содержит уголовной ответственности для организаторов дроп-схем, а предложенные лимиты якобы не останавливают злоумышленников. Участники рынка утверждают, что фактически это не борьба, а фиксация проблемы, которая не ликвидирует "дроповодов" и не разрушает работающие годы схемы.

Напомним, что "Ощадбанк" будет блокировать карты с 1 января: кто может потерять доступ к средствам

Ранее мы рассказывали, что через год набегет круглая сумма: "Ощадбанк" будет взимать с клиентов по 100 грн.

Также, пенсионерам советуют снимать деньги: пенсионные карты будут блокироваться