Блокировка банковских счетов: в каких случаях могут забрать все деньги

В Украине блокировка банковских счетов может привести к полному списанию средств для погашения долгов. Чаще всего такие ограничения применяются по решению исполнительной службы в случае финансовых нарушений или задолженностей.

Как сообщает Advokat Market, после наложения ареста на счет деньги могут быть списаны полностью, если их достаточно для покрытия долга. В то же время закон предусматривает некоторые исключения, о которых следует знать.

В частности, отдельную защиту имеют счета, на которые поступают пенсии и большинство социальных выплат. Однако такая гарантия не применяется автоматически – владельцу счета необходимо подать соответствующее заявление во избежание списания этих средств.

Также закон разрешает должнику ежемесячно снимать часть денег даже с арестованного счета. Речь идет о сумме в пределах двух минимальных заработных плат, которую можно использовать на текущие расходы, но для этого также следует обратиться с заявлением в соответствующие органы.

Если же такие действия не предпринять, банки могут списать все имеющиеся средства со счета. В то же время, попытка открыть новую карточку в другом финансовом учреждении не поможет избежать взыскания, ведь банки проверяют клиентов в Едином реестре должников и обязаны информировать контролирующие органы.

Почему блокируют счета

Поводов для ареста счетов через исполнительную службу существует немало. Наиболее распространены подозрительные финансовые операции, проблемы с финансовым мониторингом, а также требования правоохранителей в рамках досудебных расследований.

На практике подозрение могут вызвать большие переводы без подтверждения источника доходов, регулярные поступления от разных лиц, использование личного счета для предпринимательской деятельности, а также невыполнение кредитных или налоговых обязательств.

Ранее портал Знай сообщал, проверки значительно усилились: банки массово блокируют счета украинцев.

Также наш портал информировал, тайн больше не останется: налоговая узнает обо всех доходах украинцев.

Кроме того, мы писали, карточку могут заблокировать даже без нарушений: какие операции вызовут подозрение.