За перевод в 1000 – штраф 17000: наказания станут беспощадными

Украинцы могут столкнуться с финансовыми санкциями из-за обычных переводов на банковские карты, если налоговые органы посчитают такие поступления скрытым доходом. Об этом предупредил адвокат Роман Симутин.

По словам юриста, в последнее время участились случаи, когда гражданам предъявляют налоговые претензии из-за регулярных поступлений средств на личные счета. В его практике уже были ситуации, связанные с продажей товаров через онлайн-платформы, после которых людям доначисляли налоги и штрафы.

При этом эксперт подчеркивает, что сам факт зачисления денег на карту не означает автоматического возникновения налогового обязательства. Облагается именно доход, а не каждое поступление средств. Если деньги не являются прибылью или с них уже уплачены налоги, повторное налогообложение не применяется.

Проблемы возникают в тех случаях, когда переводы носят систематический характер и фактически выглядят как предпринимательская деятельность, но при этом не декларируются и не облагаются налогами.

Доступ налоговой к банковским счетам

Адвокат отметил, что информация о движении средств на счетах относится к банковской тайне, поэтому налоговые органы не имеют прямого доступа к этим данным.

Однако банки обязаны проводить финансовый мониторинг. При подозрительных операциях они могут запрашивать подтверждающие документы о происхождении средств и передавать информацию в уполномоченные органы.

Налоговая служба может получить доступ к банковским данным только в предусмотренных законом случаях — например, во время проверки или по решению суда.

Когда возможны доначисления налогов

Если налоговые органы докажут факт получения незадекларированного дохода, гражданину могут начислить налоговые обязательства, штрафы и пеню за просрочку.

Чаще всего такие ситуации возникают, когда фактически ведется предпринимательская деятельность через личные банковские карты без официальной регистрации ФЛП.

Юристы рекомендуют внимательно относиться к регулярным поступлениям на личные счета и оформлять деятельность официально, если речь идет о систематической продаже товаров или предоставлении услуг.

Ранее Нацбанк вводит новые требования к операциям.

"Знай" также писал, что счета украинцев соберут в одной базе.

Кроме того, передавали, за что влепят многотысячный штраф при карточных переводах.