Останнім часом у мережі активно поширюється інформація про те, що банки нібито планують суттєво обмежити фінансові операції фізичних осіб-підприємців. Водночас ситуація не така однозначна, як її часто подають у заголовках, пояснив банкір.
Новий Меморандум банківської спільноти не змінює законодавство та не вводить нових правил фінансового моніторингу. Документ лише визначає спільні підходи банків до оцінки ризикових операцій та боротьби зі схемами, коли рахунки використовують не для реального бізнесу.
За словами представників банківського сектору, головна мета змін — виявляти випадки, коли підприємницькі рахунки можуть використовуватися для транзиту коштів, приховування доходів або інших сумнівних операцій.
Особливу увагу банки планують приділяти новоствореним ФОПам, підприємцям, які тривалий час не працювали, а потім раптово відновили активність, а також компаніям із ознаками фіктивності.
Однак сам факт відкриття ФОПа не означає автоматичне потрапляння під перевірки. Проблеми можуть виникнути лише тоді, коли рух коштів не відповідає заявленій діяльності або підприємець не може пояснити походження грошей.
Для окремих категорій ФОПів можуть діяти тимчасові обмеження на перекази. Йдеться передусім про нові або неактивні рахунки, які мають підвищений рівень ризику.
Передбачається, що для таких підприємців можуть встановлюватися ліміти на внутрішні перекази. Для ФОПів першої групи йдеться про суму до 600 тисяч гривень на місяць, а для другої та третьої груп — до 3 мільйонів гривень на місяць. Надалі ці ліміти можуть переглядатися.
Водночас сумлінних підприємців, які ведуть реальну діяльність, сплачують податки, мають зрозумілі доходи та можуть підтвердити свої операції, нові підходи не мають зачепити.
Фахівці радять ФОПам дотримуватися простих правил: використовувати бізнес-рахунок лише для підприємницької діяльності, зберігати договори, рахунки та інші документи, які підтверджують операції.
Нагадаємо, картку "заморозять" навіть за копійчаний переказ: що тепер перевіряють банки
Пенсію перерахували: кому додадуть гроші автоматично
Жителям деяких областей масово зупиняють виплату пенсій: хто потрапив до списків
Кордони задихаються – автобуси з українцями добами стоять у чергах
Без цього документа можуть забрати до ТЦК: українців попередили по нові перевірки з липня
Раніше ми розповідали, що фінмоніторинг - це лише початок: кого з ФОПів банк не залишить у спокої
Також, Ощадбанк скасував комісії на перекази: кого оминуть з липня