Правила финансового мониторинга и контроля за банковскими операциями граждан в Украине собираются существенно усилить. Государство стремится сделать все денежные потоки граждан максимально прозрачными и контролируемыми.
Законопроект №14327, зарегистрированный в ВРУ, может превратить простую процедуру открытия банковской карты или счета в сложный бюрократический процесс с обязательным подтверждением фактического места жительства и легальности доходов.
Подтверждение адреса: новые требования
Согласно требованиям законопроекта №14327, внутреннего или загранпаспорта, а также приложения "Дія", может быть недостаточно для выполнения новых правил. Банки получат право требовать у клиентов документальные доказательства их реального, а не только декларируемого места жительства.
Для открытия счета гражданам, вероятно, придется предоставить один из приведенных документов:
- официальный договор аренды жилья;
- актуальные квитанции об оплате коммунальных услуг по месту жительства.
Жесткие требования к подтверждению фактического пребывания клиентов содержит и другой проект закона, направленный на реформирование системы национального финансового мониторинга.
Контроль доходов: усиленные меры
Кроме проверки местожительства, банки начнут проводить более детальный анализ источников доходов, которые клиенты собираются размещать на счетах или переводить на карту.
Финансовые учреждения будут иметь право требовать расширенный пакет документов, среди которых:
- официальные налоговые декларации;
- справки с места работы с указанием фактического уровня заработной платы;
- действующие трудовые договоры;
- выписки из других банков о движении денежных средств.
Риски в случае невыполнения требований
Если клиент финансового учреждения откажется выполнять новые правила или не предоставит необходимые документы, реакция банковской системы будет быстрой и жесткой.
Законопроект предусматривает следующие последствия:
- полный отказ в обслуживании, в том числе в открытии счетов;
- введение строгих лимитов или ограничений на уже существующие операции;
- в некоторых случаях возможно наложение штрафных санкций.
Когда изменения вступят в силу?
На данный момент оснований для беспокойства нет, поскольку законопроект №14327 не вступил в силу. Документ находится в стадии обсуждения в профильном комитете Верховной Рады.
Хотя окончательного решения народных депутатов нет, инициатива уже вызвала значительный резонанс как среди экспертов финансового сектора, так и среди общественности. Введение таких норм существенно усложнит жизнь миллионам украинцев, являющихся пользователями банковских услуг.
Дали время до середины июня: кому готовить кошельки
Пенсионерам приготовили новые проверки: как изменятся выплаты с июня
Готовьтесь к перебоям с электроэнергией: почему могут вернуться графики
Передача показателей света по-новому: в ДТЭК предупредили об изменениях
Ранее портал Знай писал, что карточку заблокируют через 24 часа: новые правила денежных переводов.
Кроме того, мы сообщали, что переводы на карточки под тщательным наблюдением: финмониторинг не даст никакого шанса.
Также портал информировал, что ПриватБанк изменил тарифы для пенсионеров: кого коснется уже с июня.