Клиенты государственного ПриватБанка периодически обязаны подтверждать сведения о своих ежемесячных доходах в рамках требований законодательства о финансовом мониторинге. Как определить сумму поступлений самостоятельно, сообщается на портале Минфин.
Согласно действующим нормам, банковские клиенты должны предоставлять актуальные данные для безопасного обслуживания обеих сторон. Если банк направляет уведомление с просьбой обновить информацию, то у клиента есть 30 дней, чтобы сделать это онлайн или лично в отделении. В противном случае возможна блокировка счета. В числе прочего необходимо указать ориентировочную максимальную сумму поступлений на карту за месяц.
При этом некоторые граждане, судя по отзывам, не всегда осведомлены о таких требованиях и удивляются подобным вопросам со стороны сотрудников банка.
"Она задавала вопросы вроде: "Какая максимальная сумма вам поступает на карту?" Это выглядело как допрос в общем зале, что, на мой взгляд, некорректно. Я ответила, что обычно около 3 тысяч гривен.
Клиентам банков необходимо быть готовыми предоставлять личную информацию, предусмотренную законом №361-IX "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения".
Обычно банк предлагает заполнить анкету, где необходимо указать адрес регистрации и фактического проживания, а также максимальный предполагаемый доход, поступающий за месяц.
Несмотря на установленный лимит переводов по Украине в 100 000 грн., банки все равно требуют указать индивидуальный уровень ожидаемых поступлений. При всем этом принципиально не занижать настоящие суммы, так как при превышении заявленного лимита клиенту придется подтверждать происхождение средств документально.
Для расчета следует учитывать все возможные поступления и переводы, за исключением внутренних переводов между собственными картами. Актуализация данных клиентов "ПриватБанка" проводится не реже одного раза в пять лет. Конкретный срок зависит от уровня риска в рамках деловых отношений с банком.
- Ранее портал Знай сообщал, клиенты ПриватБанка жалуются на комиссию за переводы через "Конверт".
- Также наш портал информировал, что с счетов спишут все деньги: ПриватБанк предостерег клиентов.
- Кроме того, мы писали, что ПриватБанк изменил условия покупки валюты: кого ограничат.