Клиенты государственного ПриватБанка периодически обязаны подтверждать сведения о своих ежемесячных доходах в рамках требований законодательства по финансовому мониторингу. Как самостоятельно определить сумму поступлений, сообщается на портале Минфина.
Согласно действующим нормам клиенты банков должны предоставлять актуальные данные для безопасного обслуживания обеих сторон. Если банк отправляет сообщение с просьбой обновить информацию, клиенту 30 дней, чтобы сделать это онлайн или лично в отделении. В противном случае возможна блокировка счета. Среди прочего необходимо указать ориентировочную максимальную сумму поступлений на карту за месяц.
В то же время, некоторые граждане, судя по отзывам, не всегда осведомлены о таких требованиях и удивляются подобным вопросам со стороны работников банка.
"Она задавала вопрос типа: "Какая максимальная сумма вам поступает на карточку?" Это выглядело как допрос в общем зале, что, на мой взгляд, некорректно. Я ответила, что обычно около 3 тысяч гривен. После этого сообщили, что теперь нужно будет отчитываться о поступлениях", - говорится в одном из отзывов клиентки после прохождения процедуры обновления.
Клиентам банков необходимо быть готовы предоставлять личную информацию, предусмотренную законом №361-IX "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения".
Обычно банк предлагает заполнить анкету, где следует указать адрес регистрации и фактического проживания, а также максимальный ожидаемый доход, поступающий за месяц.
Несмотря на установленный предел переводов по Украине в 100 000 грн, банки все равно требуют указать индивидуальный уровень ожидаемых поступлений. В то же время, важно не занижать реальные суммы, поскольку в случае превышения заявленного лимита клиенту придется документально подтверждать происхождение средств.
Для расчета следует учитывать все возможные поступления и переводы кроме внутренних переводов между собственными карточками. Актуализация данных клиентов ПриватБанка производится не реже одного раза в пять лет. Конкретный срок зависит от уровня риска внутри деловых отношений с банком.
- Ранее портал Знай сообщал, что клиенты ПриватБанка жалуются на комиссию за переводы через Конверт.
- Также наш портал информировал, что со счетов спишут все деньги: ПриватБанк предостерег клиентов.
- Кроме того, мы писали, что ПриватБанк изменил условия покупки валюты: кого ограничат.