Переводы более 100 тыс. грн: ПриватБанк объяснил, как увеличить разрешенный лимит

Украинцы, регулярно осуществляющие крупные переводы с карты на карту или по реквизитам IBAN, могут столкнуться с установленными банками лимитами. Для большинства клиентов они составляют 100 тысяч гривен в месяц, однако при необходимости это ограничение можно официально увеличить.

В ПриватБанке напомнили, что действующие лимиты введены для повышения прозрачности финансовых операций, борьбы с отмыванием средств и приведения украинской банковской системы к европейским стандартам.

Для большинства клиентов действует ограничение на переводы в размере 100 тысяч гривен или 200 сделок в месяц. В то же время, для отдельных категорий пользователей установлен более низкий лимит — 50 тысяч гривен в месяц.

В расчет включаются переводы с карты на карту и платежи по реквизитам IBAN. Переводы между собственными счетами клиента в эти ограничения не входят.

Если официальные доходы человека превышают установленные лимиты, он может обратиться в банк с просьбой пересмотреть ограничения. Для этого необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.

Среди документов, которые могут принять для увеличения лимита, — справка о заработной плате или форме ОК-7, налоговые декларации, документы ФЛП, подтверждение получения дивидендов, договоры дарения, свидетельства о наследстве, документы о продаже имущества, инвестиционные доходы, а также подтверждение получения грантов или благотворительной помощи.

В то же время, банк отмечает, что фотографии или скриншоты выписок из других финансовых учреждений не могут использоваться в качестве подтверждения доходов. Также не подходят паспорт или идентификационный код.

После просмотра лимита клиентам рекомендуют использовать счета исключительно для собственных финансовых нужд, хранить документы о происхождении средств и не передавать свои банковские карты посторонним лицам.

Отдельно в банке напомнили об ответственном использовании благотворительных средств. В частности, волонтерам советуют не тратить собранные пожертвования на личные нужды, ведь при выявлении нарушений лимиты могут быть пересмотрены и уменьшены.

Напомним, денежные переводы без уплаты налогов: как сэкономить

Раньше мы рассказывали, как оформить возврат денег за обучение, лечение и ипотеку.

Также, предпринимателям вывернут карманы: ФЛП грозят немалые штрафы.